Mon patrimoine
Local · Données stockées sur ce PC
Valeur totale
0 €
Patrimoine net
0 €
Investi : 0 €
P/L : 0 €
Dettes : 0 €
Perf YTD : 0 €
Risque : 0 %/an
Ajoute tes premiers actifs pour visualiser ton patrimoine global.
Cash-flow Immobilier généré : 0 €
Liste des actifs
Répartition actuelle
Évolution du patrimoine
Dashboard Performance
KPIs (retour / risque) + graphiques
Périmètre : positions ouvertes uniquement
Perf (période)
0 €
0 %
Perf YTD
0 €
0 %
CAGR (annualisé)
0 %
sur période
Max Drawdown
0 %
risque
Sharpe (simple)
0
rf=0
Vol Actions : 0 %
Vol Crypto : 0 %
Vol Portefeuille : 0 %
Meilleur/Pire jour : 0% / 0%
Courbe (valeur)
Répartition (actuel)
Détail par type
Contribution & pondération
| Type | Valeur | Pondération | Perf (période) | Perf % |
|---|
Comparateur
Sélectionner 2 à 4 actifs à comparer
Sélectionner entre 2 et 4 actifs puis cliquer sur « Comparer ».
Immobilier – synthèse
0 €
Investi : 0 €
P/L : 0 €
Valeur nette : 0 €
Valeur nette et projections.
TRI / XIRR par bien
Rendement annualisé net par actif.
Projection nette (1 / 3 / 5 / 10 ans)
Valeur, dette, net, cash-flow cumulé.
| Horizon | Valeur projetée | Dette projetée | Valeur nette | Cash-flow cumulé |
|---|
Mes biens
Gestion (édition / suppression)
Ajouter un bien immobilier
Durée de location = durée déjà passée, le bien continue à générer des revenus tant qu'il est présent.
Dettes – synthèse
0 €
Mensualités : 0 €/mois
Assurance : 0 €/mois
Taux moyen : 0 %
Ajoute tes crédits pour suivre ton patrimoine net (actifs – dettes).
Patrimoine net
0 €
Net = actifs – dettes
Ratio dettes / actifs
0 %
Indication globale (reste dû / valeur totale)
Durée restante moyenne
0 mois
Pondérée par le CRD
Coût total (estim.)
0 €
Intérêts + assurance (sur la durée)
LTV par actif lié
Reste dû / valeur de l’actif · Affiche aussi la valeur nette
—
Mes dettes
Gestion (édition / suppression) · Amortissement calculé automatiquement
Ajouter une dette / un crédit
Tu peux lier un crédit à un bien immobilier ou un véhicule pour afficher la valeur nette.
Or – synthèse
0 €
Investi : 0 €
P/L : 0 €
Ajoute tes métaux précieux (or, argent, platine, palladium) et suis les cours spot en direct.
Cours des Métaux Précieux (historique)
Mes actifs Métaux Précieux
Gestion (édition / suppression)· Double Clic pour afficher les transactions
Ajouter un métal précieux
Tu peux saisir le prix unitaire ou utiliser le poids et le spot du métal.
Véhicules – synthèse
0 €
Investi : 0 €
P/L : 0 €
Ajoute tes véhicules (achat / valeur actuelle) et suis ta plus-value.
Mes véhicules
Gestion (édition / suppression)
Ajouter un véhicule
Renseigne la valeur d'achat et la valeur actuelle (estimation).
Actions – synthèse
0 €
Investi : 0 €
P/L : 0 €
P/L devises : 0 €
Ajoute tes portefeuilles (PEA, CTO...) et récupère les cours au démarrage et à l'ouverture de l'onglet.
Données : -
Mes actions
Gestion (édition / suppression)· Double Clic pour afficher les transactions
CashFlow Actions
Dividendes bruts estimés sur la durée de détention.
Clique sur « Rafraîchir » pour calculer les dividendes à partir des détentions actuelles.
Ajouter des actions
Indique le ticker, la quantité et les prix d'achat / actuels.
Crypto – synthèse
0 €
Investi : 0 €
P/L : 0 €
Déclare tes coins (Ledger, Binance...) et récupère les cours (CMC / fallback CoinGecko).
Données : -
Mes cryptos
Gestion (édition / suppression) · Double Clic pour afficher les transactions
Top 10 crypto par market cap
Mise à jour au démarrage, à l'arrivée sur l'onglet et après création/modification.
| Rang | Nom | Symbole | Prix (EUR) | Market cap | 24h |
|---|
Ajouter des cryptos
Déclare tes coins avec PRU et valorisation actuelle.
Collectibles – synthèse
0 €
Investi : 0 €
P/L : 0 €
Suivi de tes collectibles (séries, items, produits scellés).
Ma collection (liste)
Gestion (édition / suppression) · Répartition par Serie / Scellé / Items
Top actifs Collectibles
Classement des actifs par valeur actuelle (tous types confondus).
Importer depuis Excel / CSV
Utilise directement ton fichier de collectibles (.xlsx ou .csv) au format actuel (onglets "Serie", "Cartes Gradée", "Scéllé").
Ajouter un actif
Inspire-toi de ton fichier Excel : choisis le type (Série, Items, Scellé) et renseigne les montants clés.
Épargne – synthèse
0 €
Investi : 0 €
P/L : 0 €
Suivi de ton épargne (livrets, PEE, PER, assurance-vie...). Valeur = solde actuel.
Mes comptes d'épargne (liste)
Gestion (édition / suppression)
Ajouter une épargne
Ex : Livret A, LDDS, PEE, PERECO, Assurance-vie, PER...
Luxe/Art – synthèse
0 €
Investi : 0 €
P/L : 0 €
Rafraîchissement : inactif
Montres, sacs, bijoux, art… Prix moyen récupéré via eBay.fr à partir de la marque + modèle + référence.
Mes actifs Luxe (liste)
Gestion (édition / suppression)
Ajouter un actif Luxe
Conseil : mets la marque + le modèle + la référence exacte (ex: Omega · 210.30.42.20.04.001).
Fiscalité (France)
Estimations basées sur tes données de portefeuille. A valider avec un expert fiscal.
Mode fiscal
Base PFU estimée
0 €
PV réalisées + dividendes + intérêts épargne
Moins-values compensables
0 €
PV mobilières nettes négatives
PFU estimé (30%)
0 €
IR 12.8% + prélèvements 17.2%
Option barème estimée
0 €
IR barème + PS 17.2%
Comparatif PFU vs barème
0 €
0 = équivalent
Base IFI nette estimée
0 €
Seuil IFI: 1 300 000 €
Taxe PV immo estimée (revente)
0 €
Selon durée de détention (abattements IR/PS)
Fiscalité métaux précieux (estimation)
Comparatif simplifié: TMP (11.5% du prix de cession) vs régime des plus-values de biens meubles.
| Date vente | Actif | Durée | Cession | PV brute | Abattement | Base taxable | TMP | Régime PV | Retenu |
|---|
Héritage (simulation simplifiée)
Projection indicative en ligne directe (enfants), selon barème standard.
Patrimoine net estimé
0 €
Base globale transmise (approx.)
Part taxable par enfant
0 €
Après abattement de 100 000 €
Droits succession estimés
0 €
Total pour les enfants
Données fournies à titre informatif uniquement. Les calculs présentés sont des estimations simplifiées et doivent être vérifiés par un spécialiste en fiscalité.
Analyse portefeuille
Allocation cible, simulation de rééquilibrage et scénarios what-if
Valeur analysée
0 €
positions ouvertes
Risque pondéré (simple)
0 / 100
proxy volatilité par classes
Concentration max
0 %
-
Allocation cible vs réelle
Définis une cible (%) par classe et suis l'écart en temps réel
| Classe | Actuel (€) | Actuel (%) | Cible (%) | Cible suggérée (%) | Écart (%) |
|---|
Somme cible: 100%
Rééquilibrage (simulation)
Aucune exécution réelle, simulation uniquement
Scénarios what-if
Stress test sur actions, crypto, immobilier et vacance locative
Portefeuille après choc
0 €
0 %
Perte simulée
0 €
0 %
Cash-flow immo annuel (choc)
0 €
après vacance/taux
Prévision probabiliste (Monte Carlo simple)
Simulation de trajectoires à partir d'hypothèses de rendement/volatilité par classe
P10
0 €
scénario défavorable
P50 (médiane)
0 €
trajectoire centrale
P90
0 €
scénario favorable
Probabilité < seuil
0 %
seuil: 0 €
SCI · Tableau de Bord
KPIs globaux de la SCI active.
Valeur totale
0 €
actifs SCI
Patrimoine net
0 €
valeur nette actuelle
Dettes SCI
0 €
encours des crédits
Cash-flow SCI
0 €
mensuel agrégé
Ratio dette
0 %
dettes / actifs
Répartition des actifs SCI
Cash-flow mensuel par actif
SCI · Performance
KPIs dédiés SCI (période).
Performance période
0 €
0 %
Performance YTD
0 €
0 %
Max Drawdown
0 %
risque de baisse
Volatilité annualisée
0 %
dispersion des rendements
Sharpe
0
rendement / risque
Évolution de la valeur
Contribution par type
SCI · Fiscalité (estimation)
Design aligné sur la fiscalité perso, avec paramètres SCI (IR/IS).
Mode fiscal
Loyers annuels bruts
0 €
Charges déductibles
0 €
Résultat fiscal estimé
0 €
Impôt estimé
0 €
Net après impôt
0 €
Cash-flow annuel
0 €
Taxe PV immo estimée (revente)
0 €
Selon durée de détention (abattements IR/PS)
Détail fiscal SCI
Base de calcul estimative par composante annuelle
| Composante | Montant annuel | Commentaire |
|---|
Données à titre indicatif, à faire valider par un spécialiste fiscal.
SCI · Actifs (Patrimoine)
Actifs immobiliers de la SCI.
SCI · Dettes / Crédits
Même logique que Perso, périmètre SCI uniquement.
Recherche
Filtre dans ta base locale (marque, modèle, statut vendu, devise, catégorie, plus-value).
Résultats
0 actif
Réglages
Export / Import JSON (avec historique) · Backups locaux · Option alertes.
Export / Import
Import = remplacement complet (actifs + historiques).
Compte utilisateur
Supprime ce compte et toutes ses données d'actifs associées. Les bases de cours partagées (actions, crypto, métaux) sont conservées.
Alertes
Le bouton Alertes est disponible sur tous les onglets.
Sécurité & session
0 = pas de verrouillage automatique.
Utilisé pour le fallback de régénération du mot de passe.
Mot de passe: minimum 10 caractères, avec au moins une majuscule, une minuscule, un chiffre et un caractère spécial.
Rafraîchir les bases API marché
Couvre: Conversion USD/EUR, Actions, Cryptos, Métaux précieux. Les erreurs/succès sont journalisés dans Alertes.
Portefeuilles actifs
Active/désactive Perso, Couple, SCI. Le switcher en haut bascule le portefeuille courant.
Backups
Admin multi-user
Suivi global des espaces utilisateurs et logs techniques (lecture seule).
Serveur: -
Santé multi-user: -
Configuration PostgreSQL (admin)
Gestion runtime des credentials PostgreSQL (non persistée dans le fichier .env).
Host
Port
Database
User
Password
Schema
Utilisateurs
| ID | Nom | Portefeuille courant | Actifs | Prêts | Alertes ouvertes |
|---|
Répartition par portefeuille
| User | Portfolio | Actifs | Actions | Crypto | Immo |
|---|
Logs système multi-user (alertes techniques)
| ID | Horodatage | User | Code | Composant | Sévérité | Message |
|---|
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